Projeto
UX/UI Design
Data
Ago 2021 • Jan 2022
Tratam-se de implementações de features novas para o produto da empresa Alpenet (Plataforma de finanças) no qual atuei durante minha passagem pela consultoria “Visie Padrões”.
ALPE
A ALPE é uma provedora de soluções financeiras e de meios de pagamentos que conecta fornecedores e varejistas por meio da tecnologia, garantindo menos inadimplência para o fornecedor, ampliação de prazos de pagamento para o varejista, e mais produtividade para ambos.
Equipe responsável
Dando início ao projeto...
A ALPE estava em fase de implementar uma conta digital em sua plataforma, afim de incentivar os varejistas a realizarem antecipação automática de seus recebíveis a crédito, isentando-os da incidência de taxas caso os valores antecipados fossem utilizados para pagar os seus fornecedores.
A princípio, já haviam telas elaboradas a cerca do saldo e extrato da conta digital, porém necessitavam ser testadas com os varejistas, afim de entendermos se o material já confeccionado possuía boa compreensão, ou se surgiriam alguns ajustes e insights com base nos testes de usabilidade.
Versão inicial do layout
Pontos de atenção
Antes de iniciar os testes de usabilidade, haviam dois pontos nos quais eram necessários ter certa atenção.
A ALPE atende dois tipos de varejistas: os que fazem antecipação automática de seus recebíveis (conforme acordado durante a aquisição de serviços da ALPE) e os que fazem antecipação manual de seus recebíveis (solicitando a antecipação a partir de uma função específica na plataforma, na qual não trataremos nessa apresentação).
Antecipação automática dos recebíveis
O valor antecipado vai para o saldo sujeito a taxa de saque, no qual, se for usado para pagar fornecedores, ficará isento de taxas.
Antecipação manual dos recebíveis
O valor antecipado vai para o saldo livre, pois recebeu a incidência de taxas, sobrando apenas o valor líquido.
Com base nesses pontos, era necessário diferenciar os varejistas que seriam entrevistados conforme o seu modelo de aquisição de serviços da ALPE (que aderiram a antecipação automática de seus recebíveis, ou que aderiram antecipação manual) e com isso, executar os testes de usabilidade com os respectivos layouts para cada tipo de varejista.
Para a realização do Teste de Usabilidade, foram recrutados cinco varejistas, nos quais, três eram adeptos a antecipação automática de recebíveis, e dois eram adeptos a antecipação manual. Todos os testes foram executados remotamente, e sendo moderados junto a participação de um facilitador.
Abaixo temos a implementação dos ajustes no layout de saldo e extrato. Foram ajustadas informações desde textos nos comprovantes, como a mudanças de cores em itens específicos como o “Saldo do Dia”, “Entender meu Saldo”, entre outros.
Versão do layout após os ajustes
Houveram outras implementações para a Conta Digital, que envolveram alinhamentos junto ao Product Owner, e desenvolvimentos de Wireframes. Não tratarei dessas etapas nessa apresentação, afim de não tomar tanto tempo do leitor.
Os Varejistas poderão efetuar pagamentos de boletos (seja no dia em que está acessando a feature, ou agendando para um dia posterior).
O pagamento é realizado somente após o varejista informar o código enviado por SMS ou e-mail.
Há também a possibilidade de emitir boletos para receber pagamentos, no qual o Varejista determina questões importantes como os dados do pagador, endereço de cobrança, valor, data de vencimento, juros (diário ou mensal), opções de parcelamento, etc. O Varejista também poderá consultar seus boletos emitidos.
Ao se realizar uma transferência, o Varejista poderá cadastrar ou escolher um favorecido já cadastrado em sua lista. Há também a possibilidade de editar os dados de um favorecido, ou removê-lo de sua lista.
O Varejista pode gerar um link de pagamento para seus clientes, no qual o recebedor do link deve informar seus dados pessoais e dados do cartão para efetuar o pagamento.
Foram implementadas também algumas features para o time de BackOffice, afim de auxiliar no gerenciamento da Conta Digital de cada Varejista cadastrado na ALPE.
Essa feature serve para que o BackOffice possa efetuar lançamentos manuais na conta digital dos Varejistas caso haja necessidade. Os lançamentos podem ser de transações a crédito ou a débito, sendo também lançamentos para o saldo livre ou para o saldo sujeito a taxa de saque. Para lançar no saldo sujeito a taxa de saque, é considerado um dia após sua criação, pois trata-se de um valor futuro que ainda está para vencimento, porém, podendo ser antecipado.
Caso ocorram transações rejeitadas, é importante que o time de BackOffice possa ver de forma panorâmica o que se passou em cada transação de cada varejista, afim de tomar as providências cabíveis, através do reprocessamento de instrução, que veremos adiante.
Nessa feature, o BackOffice pode localizar por meio do ID de transação, todas as transações que foram rejeitadas por diferentes motivos, e com isso, reprocessá-las para que possam ser efetivadas. Transações rejeitadas por saldo insuficiente só poderão ser reprocessadas caso o varejista possua saldo suficiente na conta (considerando tanto no saldo livre como no saldo sujeito a taxa de saque).
Considerando que possam haver situações nas quais estejam ocorrendo um grande volume de transações meramente suspeitas na conta digital de um varejista, o time de BackOffice poderá bloquear as funcionalidades da conta digital até que se tenham identificado as origens dessas transações.
É necessário para o BackOffice ter uma visão total a respeito do saldo geral de todas as contas digitais dos varejistas, e em paralelo, analisar se os valores são iguais ao saldo geral da conta balde (que é usada para depositar os valores das vendas realizadas pelos varejistas).
Quando adquirido os serviços da ALPE, os varejistas podem optar por escolher pacotes de taxas e tarifas já disponíveis para sua conta digital, ou optar por um pacote personalizado. Os pacotes personalizados são editados pelo time de BackOffice por meio deste menu específico.
Por fim, tive uma breve oportunidade de contribuir com a implementação de uma feature para a própria maquina de cartão POS da ALPE, no qual tratou-se de uma opção para simular o valor de uma venda.
Primeiramente o varejista determina a bandeira de cartão utilizada, e qual o valor da transação. Após isso, poderá consultar os valores dentro de cada parcela caso decida por uma das três opções disponíveis:
• Assumir taxas (O Varejista recebe valor líquido devido as taxas da Bandeira do cartão utilizado pelo cliente).
• Repassar taxas de parcelamento (O Varejista poderá repassar os valores das taxas em suas vendas).
• Repassar taxas de parcelamento e antecipação (O Varejista poderá repassar as taxas da bandeira do cartão utilizado pelo cliente, além de repassar também, as taxas que o varejista recebe caso realize a antecipação dos recebíveis na plataforma da ALPE.
Breves
considerações
Trabalhar em um projeto que envolve questões financeiras voltadas para vendas com maquinas POS foi um aprendizado muito interessante, pois tive contato com uma linguagem totalmente nova, tratando de termos aos quais ainda desconhecia, além também de poder entender como funciona os bastidores de uma Conta Digital, em especial, a respeito das funções atribuídas para o time de BackOffice, que é uma peça fundamental no gerenciamento de transações.
Obrigado