Projeto
Redesign sistema interno
Data
Out 2024 • Atualmente
Como reestruturamos o sistema interno de venda de produtos do Banco Banese para agilizar e facilitar o trabalho do time de vendas.
Tratou-se de um redesign de ponta a ponta no sistema interno do Banco Banese (intitulado PDV), voltado para venda e gestão de produtos para os clientes. O sistema é utilizado pela equipe de vendas do banco, para que possam gerar ofertas especiais para os clientes nas agências.
Falta de integrações com os demais sistemas
O time de vendas perdia muito tempo transitando entre uma plataforma e outra para gerar ofertas de crédito consignado, no qual seria mais produtivo realizar tudo num único sistema.
Tempo gasto com análises + acúmulo de documentos
Havia uma grande margem de tempo dedicada na análise manual dos documentos, além de um grande acúmulo de cópias físicas dos documentos com as assinaturas dos clientes.
Falta de clareza holística das demandas perante os Gestores
Devido a falta de um mecanismo que indique não somente a quantidade de demandas por atendente, mas também os principais motivos de reprovações e cancelamentos de propostas, e a média de tempo gasto em toda a operação do time.
Tempo de operação antes das implementações
14h
Tempo médio de análise (Banese)
2h30
Tempo médio de análise (Supervisores)
3 dias
Tempo médio total
Reduzir o tempo entre a prospecção, análise e liberação do crédito para o cliente; por meio de automatizações e integrações com outros sistemas, afim de concentrar a análise de crédito e antifraude num único sistema.
O sistema no geral carecia muito de boa usabilidade e refino visual, além de questões mais cruciais que impactavam no tempo de toda a operação do time, tal como a ausência de integrações com outros sistemas internos, resumindo o PDV a apenas um sistema para salvar e analisar propostas.
Além das diversas melhorias para o produto, um dos pilares fundamentais foi a construção do Design System voltado para Plataformas Web do Banese, visando a consistência entre diversos sistemas (como o RTC por exemplo), no qual também passou a alimentar o PDV, proporcionando não só consistência, mas também uma modernização visual no produto.
Para o PDV, foi realizado a diferenciação visual de Perfis por meio de temas distintos entre Gestores e Supervisores + Atendentes.
Tema para Gestores
Tema para Supervisores e Atendentes
As entregas variavam entre funcionalidades gerais ou exclusivas para determinados tipos de perfis com acesso ao PDV, sendo elas distribuídas entre Gestores, Supervisores e Atendentes
KPIS das propostas
Mudanças no menu de propostas e detalhes da proposta
Criação de contratos e geração de ofertas
Inclusão de propostas
Coleta biométrica e assinatura eletrônica
Gerenciar usuários
Parametrizações
A inclusão das KPI’s tinha por objetivo trazer visibilidade e acompanhamento diário a respeito das propostas de crédito geradas pelos correspondente bancários, melhorando a operação e controle de vendas, tal como auxiliar o delineamento de estratégias de vendas pela área gestora.
A quantidade de indicadores são exibidos de acordo com o perfil que está consultando.
Demonstração do fluxo
Visão Gestor e Supervisor
Foram realizadas diversas mudanças no menu de propostas e na tela de detalhes. Tais mudanças visavam facilitar e otimizar o fluxo diário de todo o time.
Demonstração do fluxo
Foi realizado a integração com o Sistema de Crédito Consignado (SCC) para que dentro do próprio PDV, o atendente possa gerar ofertas e fazer a contratação de consignados pré-aprovados para os clientes. Tal melhoria tinha como objetivo evitar que atendentes precisem transitar entre dois sistemas, afim de agilizar e otimizar o processo de vendas.
Exemplo de telas do SCC
Assim como a versão antiga do PDV, o SCC não possui uma interface muito intuitiva, e o simples fato de utilizar duas ferramentas para um mesmo objetivo torna o processo maçante e cansativo, pois no SCC se gera a oferta e o contrato da mesma, enquanto no PDV se puxa o contrato para geração da Proposta.
Panorama geral da funcionalidade
Visão Supervisor e Atendente
Com a implementação da funcionalidade, o usuário pode criar a oferta dentro do próprio PDV, tornando o fluxo de trabalho mais linear e produtivo.
A melhoria visava a compilação dos contratos oriundos do SCC e criados no próprio PDV, para que o atendente possa escolher e dar sequência na geração de propostas dentro do PDV.
Demonstração do fluxo
Visão Supervisor e Atendente
Com essa implementação, os clientes podem assinar a documentação do empréstimo de forma eletrônica, em vez do atendente ter que imprimir tudo para uma assinatura manual, e consequentemente, realizar a digitalização e anexação dos documentos. Tal abordagem torna a etapa de assinaturas mais rápida e inteligente.
Coleta Biométrica
Caso o cliente não possua biometria cadastrada, o atendente poderá realizar a coleta no ato da criação do contrato. A etapa de validação ocorre pelo aplicativo do Banese mediante início por meio da leitura de QR Code no PDV.
Assinatura Eletrônica
Após coleta biométrica realizada e contrato criado, o cliente realiza a assinatura eletrônica dos documentos num processo similar ao da coleta, dando início por meio da leitura de QR Code no PDV.
Demonstração do fluxo
Visão Supervisor e Atendente
Com essa implementação, o PDV passou a comportar uma funcionalidade antes pertencente somente ao sistema legado (PDC), o que naturalmente evitaria a utilização de dois sistemas, garantindo a unificação em um único sistema mais moderno e prático.
Demonstração do fluxo
Visão Supervisor
Com essa funcionalidade, os Gestores podem parametrizar os motivos de reprovação e cancelamento, tal como os tipos de anexos (obrigatórios ou não) aos quais permeiam as propostas. As parametrizações tem com intuito flexibilizar diferentes critérios (sejam eles globais, ou individuais que não são atingidos por critérios globais) perante toda a cadeia hierárquica que envolve as propostas, sendo elas Categorias em primeiro, vindo abaixo as Subcategorias, e por último os Produtos.
Demonstração do fluxo
Visão Gestor
Tempo de operação após implementações
14h
2h30
3 dias
Redução de tempo
Todas as propostas agora são linearmente criadas e concentradas de fato no PDV, evitando acessos em sistemas paralelos.
O gerenciamento do time ficou mais inteligente, devido aos indicadores das propostas, revelando possíveis gargalos na operação.
A identificação das propostas sob suspeita de fraude ficou mais rápida, devido os destaques visuais em tais propostas, juntamente com o cancelamento automático.
Lidar com um contexto no qual envolve tanto sistemas complexos quanto usuários técnicos me proporcionou não só mais conhecimento de como funcionam etapas para concessão de crédito consignado, mas também um olhar mais sistêmico, afim de considerar uma cadeia de fatores que determinam a experiência de uso para diferentes partes numa operação.